Posted by Tanto o day trading quanto os investimentos de longo prazo são frequentemente associados ao mesmo campo de investimento. Apesar disso, são duas formas completamente diferentes de girar os fundos. As diferenças prevalecem aqui e há relativamente poucas semelhanças. Um investidor de longo prazo se concentra na construção das chamadas carteiras, que contêm ações de empresas listadas ou outros ativos selecionados por meio de análise fundamental para trazer lucro no futuro. A negociação e o investimento estão ligados uns aos outros com base na direção do contexto para um determinado instrumento, combinando uma grande quantidade de informações.
Índice
A diferença é a natureza dessa informação.
Um negociador de ações especializado em negociação de curto prazo não precisa prestar muita atenção ao instrumento no qual especula. Pode-se dizer que para ele este instrumento está sujeito às mesmas regras que o resto.
As informações que ele usa são o preço de abertura, o preço de fechamento, os preços mais altos e mais baixos, e os números que representam as ordens aceitas.
No caso de investimentos de curto prazo, o volume de negócios serve mais para reconhecer o momentoque pode acabar amanhã. Dados sobre o estado da empresa, capitalização de mercado, condição de um setor específico da economia, concorrência e uma série de outras informações de natureza fundamental são de maior importância.
Negociação vs. Investir.
A negociação de curto prazo em um sentido mais amplo consiste em ler o registro de transações realizadas no mercado e aproveitar o momento que aparece nele. A relação entre demanda e oferta quando se trata de investimento de longo prazo no mercado de ações é de menor importância. As condições macroeconômicas são mais importantes aqui. Portanto, um investidor, ao contrário de um trader do mercado de ações, deve se especializar em analisar informações sobre um determinado instrumento e na compreensão das informações econômicas.
Outra coisa importante é dominar técnicas avançadas de gestão orçamentária. Isso inclui diversificar o portfólio de investimentos, espalhando o risco em diferentes instrumentos. As formas de construir carteiras são diferentes, simples e mais complexas. A partir daqui, você pode escolher ações separadas de empresas listadas ou investir em índices de ações ETFs.
No entanto, ao decidir negociar a curto prazo, você também precisa ter uma certa gama de conhecimentos, sem o qual você não será capaz de ganhar dinheiro regularmente.
Investimento passivo.
Esse tipo de investimento é chamado de estratégias de investimento que assumem o menor número possível de negociações, ao mesmo tempo em que maximizam os retornos. A pandemia coronavírus tornou a negociação de longo prazo uma forma popular de ganho entre os novatos. Eles querem melhorar seu orçamento com um simples princípio de "buy & hold". No entanto, isso não é um verdadeiro investimento passivo. Como entender esse tipo de investimento no mercado de ações?
Negociando pelos preguiçosos?
Ao investir a longo prazo,você segue os princípios de uma estratégia de negociação, com base na seleção de ações de empresas listadas ou outros instrumentos. Então você mantém os ativos comprados em sua carteira por anos. Como um exemplo exemplar de um investidor de longo prazo, Warren Buffet édado. Seus sucessos têm sido um modelo para a multidão de pessoas interessadas na bolsa de valores há anos.
A adesão a um prazo longo não significa que você deve desconsiderar a análise de mercado. É que seu trabalho será reunir notícias de natureza diferente das do day trading. A partir disso, o investimento passivo atrai a atenção de pessoas que não têm conhecimento adequado em um determinado campo.
Investir em índices e diversificar.
Ao investir passivamente, você deve diversificar seu portfólio distribuindo sensatamente a força do risco em diferentes instrumentos. Isso pode ser alcançado, m.in, ao desistir de investir em ações individuais de empresas listadas, e investir em índices que refletem o valor de um número específico de instrumentos selecionados.
Neste caso, o índice que serve de referência para investidores permite limitar o número de entradas e os custos de transação associados a eles. Ao investir em bolsas individuais, várias surpresas podem minar sua credibilidade. Isso reduz a demanda e gera perdas.
No caso dos ETFs, você investe seus fundos de alguns para várias dezenas de instrumentos importantes para uma determinada indústria, o que significa que o risco é distribuído como uma porcentagem de cada um deles. Deve-se notar que a queda em uma empresa-chave para um determinado índice pode resultar em um aperto de capital.
ETFs ativos.
A disponibilidade de ETFs gerenciados ativamente é muito difícil. Isso porque eles são um desafio técnico. As dificuldades associadas a eles dizem respeito à arbitragem, ou seja, especulação sobre instrumentos intimamente interligados, onde um deles é considerado o principal indicador.
Os ETFs podem levar a uma discrepância significativa entre os preços das ações das empresas listadas e os preços dos índices com base neles. Isso potencialmente leva a termos de arbitragem ideais. Por exemplo, o preço atual do ETF é inferior ao preço das ações das principais empresas sobre ele. Neste caso, você pode aproveitar essa oportunidade favorável entrando em um comércio livre de riscos.
E os ETFs populares?
A popularização dos ETFs também ocorreu graças à pandemia coronavírus. Isso permitiu que os investidores se concentrassem em investir em indústrias que provavelmente sobreviverão à crise, em vez de escolher em ações da empresa. Os ETFs relacionados com as indústrias médica, energética e automotiva são os mais populares. Por exemplo, a Tesla é considerada uma das empresas que no futuro terá uma posição cada vez mais forte no mercado.
Vantagens e desvantagens do investimento passivo.
As vantagens dos investimentos passivos são os custos orgânicos e a possibilidade de gastar menos tempo na análise diária dos instrumentos. Se você é uma das pessoas que não têm conhecimento suficiente de investimento ou o tempo do seu tempo é limitado por várias razões (para que você não possa se dar ao luxo de analisar os instrumentos diariamente), o investimento passivo será uma espécie de compromisso para você.
As desvantagens do investimento passivo incluem um lucro lento e uma capacidade limitada de reduzir perdas. A natureza desse tipo de negociação significa que copiamos os movimentos de um índice associando empresas específicas, mantendo posições mesmo quando o mercado de ações está indo na direção oposta.
Quanto você deve investir?
A maioria de nós provavelmente dirá que vários milhares de zlotys é uma soma muito grande. No contexto dos investimentos no mercado de ações, essa é uma crença prejudicial, pois o que conta com o mercado não é tanto o tamanho do capital como a quantidade de juros constantemente alcançados sobre ele. Pense cuidadosamente sobre o que o mercado de ações pode lhe oferecer quando você tem dez mil zlotys na manga? O que você deve prestar atenção quando, contra todas as probabilidades, você quer se tornar um investidor de longo prazo com um orçamento pequeno?
Day trading, investimentos de longo prazo.
Iniciantes abordam negociações de longo prazo com grandes emoções. Na superfície, isso parece uma maneira livre de estresse de investir no mercado de ações. Ainda assim, manter uma posição por semanas ou até anos é apenas para pessoas com os meios certos. Em contraste, a negociação de curto prazo é percebida nas cores pretas. Isso é estranho, porque é uma opção bastante razoável para alguém que decide aprender a jogar no mercado de ações e construir um orçamento para investimentos por um longo tempo.
Taxa de juros.
Sonha em se tornar o próximo Warren Buffet a assumir estereótipos do mercado de ações. Por exemplo, algumas pessoas podem encontrar
"No mercado de ações, as pessoas perdem seu dinheiro rapidamente."
Justapondo o estereótipo com a imagem real de um trader no mercado de ações, se um investidor perde seu dinheiro muito rapidamente, então provavelmente, se ele tivesse a experiência certa, ele teria que ganhá-lo instantaneamente. Não é bem assim.
Um investidor de longo prazo que regularmente alcança um lucro de até 5% do capital inicial por ano é um investidor muito bom. A lenda da indústria, ou seja, o próprio Warren Buffet, ganha cerca de 12%.
Se como novato você investe 10.000 zlotys e no primeiro ano você chega a 6% (esta é uma abordagem muito otimista), no final do ano você terá 600 zlotys a mais.
Talvez 600 zlotys sejam satisfatórios para você, mas a prática mostrará que os primeiros anos permitirão que você vá para zero. Neste caso, você terá que passar meses ou anos se exercitando para finalmente ganhar algumas centenas de dólares.
Juros compostos.
Assumimos que você investirá PLN 10.000 e chegará a 3% a cada ano. Neste caso, em 10 anos você ganhará 3500 zł, dos quais você terá que deduzir impostos e isso todos os anos. Isso parece muito pessimista. Então assumimos 6%. Após 10 anos de negociação, você acumulará quase 8.000 PLN brutos, o que lhe dará cerca de 6.000 PLN líquidos. Sim, no mercado de ações você tem que pensar a longo prazo. Sabia que se fosse Warren Buffet e ganhasse 12% em 50 anos, ganharia mais de US$ 2 milhões?
Sabe o que acontecerá em 50 anos? Como será o sistema econômico então? Um 3% pré-determinado permitirá que você tenha um lucro de PLN 43.000 e 6% 184.000.
Agora pense nisso. Se você investisse PLN 10.000 no day trading, com um lucro de 3% ao mês, você ganharia mais de 14.000 brutos a 6% a 20.000, e a 12% 39.000 por ano?
Com base nesses cálculos, pode-se concluir que sem uma quantidade muito maior do que 10.000, o mercado de ações só será digno de tratar como um hobby para você.
E se você ainda insiste em negociação de longo prazo…
… tendo expectativas sobre a vida da bolsa de valores com uma contribuição de PLN 10.000, eles simplesmente serão separados da realidade. Se o mercado de ações é sua paixão, então você pode simplesmente olhar para as ações de empresas listadas que têm uma boa chance de sobreviver à pandemia coronavírus. Boas indústrias para investimento podem ser medicina, energia ou Internet e tecnologias tradicionais. As oportunidades mais interessantes podem estar entre as ações baratas das empresas na bolsa de valores, ignorando os líderes do mercado.
Uma proposta muito interessante pode ser a negociação envolvendo a construção de carteiras a partir de criptomoedas baratas,com muito potencial. No entanto, manter ativos em uma carteira com pouco capital resultará em um retorno bastante modesto.
Mais capital significa mais renda.
Há rumores de que Albert Einstein disse uma vez que o interesse composto é uma das maiores invenções da humanidade. Talvez este seja o caso, graças ao efeito bola de neve, que a partir de um orçamento relativamente pequeno, pode construir capital sério para o jogo na bolsa de valores. Isso abre oportunidades para transformar seu hobby em uma fonte séria de renda. Mas vamos deixar de fora as definições do livro.
Muitos iniciantes se perguntam quanto dinheiro é preciso para realizar seus sonhos de uma vida de negociação ou investimentos de longo prazo.
Atualmente, a negociação requer uma grande contribuição própria. No caso de investimentos bem-sucedidos, parte do dinheiro obtido pode ser usado para novos investimentos. Se você realmente quer ganhar a vida com investimento, especulação ou Forex,você pode precisar de um capital de 200.000 zlotys. Jogar no mercado de ações permitirá que você ganhe uma experiência valiosa que você pode usar para encontrar investidores. A paciência também desempenha um papel importante em ter um orçamento pequeno. Ganhos rápidos também são um risco maior. Se você quer multiplicar recursos financeiros muito rapidamente, vale a pena praticar uma avaliação sóbria da situação.
